متطلبات مجلس الإدارة

1 بيان عن تشكيل مجلس الإدارة

بناءً على قرار الجمعية العامة العادية لمجموعة الخليج للتأمين ش.م.ك (عامة) الصادر بتاريخ 15/05/2023، تم الموافقة على تعيين وانتخاب مجلس إدارة جديد لمدة ثلاث سنوات، وقد تم تشكيل مجلس إدارة من أفراد ذوي خبرات، ومهارات ومعارف واسعة النطاق ومتنوعة ومتخصصة في مجال التأمين، ينتج عنها شكل متوازن وإيجابي للمجلس مما يمكن المجلس من ممارسة مهامه ومسؤولياته مع الأخذ في الإعتبار إحتياجات الأعمال المتجددة، وبتاريخ 28/07/2024، تم قبول استقالة بعض الأعضاء المعينين والمنتخبين وتم انتخاب وتعيين أعضاء جدد لتمثيل مجلس الإدارة في دورته الحالية، وذلك على النحو التالي:

إن مجلس إدارة مجموعة الخليج للتأمين لديه هيكل متناسب مع حجم وطبيعة أنشطة المجموعة وأيضاً مع المهام والمسؤوليات الموكلة إلى أعضائه، وقد تم الأخذ في الاعتبار عند تكوين المجلس تنوع الخبرات المهنية والعملية بالإضافة إلى المهارات الفنية.

وتقوم لجنة الترشيحات والمكافآت بالتحقق من استيفاء أعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية من جميع متطلبات الجهات الرقابية ذات العلاقة ومراجعة الاحتياجات المطلوبة من المهارات المناسبة لعضوية مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية كلما دعت الحاجة لذلك.

يتكون مجلس إدارة مجموعة الخليج للتأمين من (6) أعضاء، منهم (1) عضو تنفيذي و (5) أعضاء غير تنفيذيين (منهم (2) مستقلين)، وجميع أعضاء مجلس الإدارة محترفين مع سجل حافل بعضوية مجالس إدارة العديد من الشركات، ويمتلكون المهارات اللازمة لشغل هذا المنصب، وكذلك الخبرات والمعرفة بصناعة التأمين، كما أن جميع أعضاء مجلس الإدارة يتم انتخابهم أو تعيينهم بالتمثيل عن طريق الجمعية العامة كل ثلاث سنوات، وقد تم إعادة انتخاب وتعيين الأعضاء في عام 2023 و 2024.

بيجان خسروشاهي رئيس مجلس الادارة للمجموعة

السيد/ خسروشاهي من مواليد العام 1961، و قد حصل على درجة البكالوريوس في العام 1983 و الماجستير في العام 1986 في الهندسة الميكانيكية من جامعة دريكسيل (الولايات المتحدة الأمريكية). و يتقلد السيد / بيجان حاليا منصب رئيس مجلس الادارة والرئيس التنفيذي لشركة فيرفاكس انترناشونال (لندن) بالإضافة الى منصب عضو مجلس ادارة ممثلا لشركة فيرفاكس فاينانشال هولدينج ليميتد في كل من الشركات التالية: مجموعة الخليج للتأمين (الكويت) و شركة الخليج للتأمين و اعادة التأمين (الكويت)، الشركة البحرينية الكويتية للتأمين (البحرين)، المجموعة العربية المصرية للتأمين (مصر)، البنك التجاري الدولي (مصر)، شركة الشرق العربي للتأمين (الأردن)، البنك الأردني الكويتي (الأردن)، شركة اللاينس للتأمين (دبي) و بي ار أي تي ليميتد (المملكة المتحدة). كولوناد إنسورانس S.A. ‑ لوكسمبورغ، شركة ساوثريدج للتأمين العام S.A. ‑ شيلي، لا ميريديونال كومبانيا الأرجنتين دي سيغوروس S.A. ‑ الأرجنتين، سبس سيغوروس كولومبيا S.A. ‑ كولومبيا.

كما تقلد سابقا ً منصب رئيس مجلس الادارة والرئيس التنفيذي لشركة فوجي للتأمين البحري و الحريق المحدودة (اليابان)، رئيس مجلس إدارة شركة AIG للتأمينات العامة سيئول‑ (كوريا) في العام (2001‑2004)، و نائب الرئيس و العضو المنتدب لشركة AIG سيجورتا اسطنبول (تركيا) في العام (1997‑2001) ، نائب الرئيس الإقليمي لشركة AIG للمجموعة الأمريكية للتأمين على الممتلكات و الحوادث لقطاع وسط الأطلسي (الولايات المتحدة الأمريكية)، و كذلك تقلد العديد من المناصب الادارية بمهام و مسئوليات متصاعدة لدى AIG(الولايات المتحدة الأمريكية) منذ العام 1986 و كذلك عضو مجلس إدارة مجلس الشؤون الخارجية وجمعية التأمين (فيلادلفيا)، وكذلك كان عضو مجلس USO(كوريا)، و رئيس لجنة التأمين في الغرفة التجارية الأمريكية (كوريا)، و عضو جمعية رجال الأعمال الأتراك.

خالد سعود الحسن نائب رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي للمجموعة

يحمل السيد / خالد الحسن درجة البكالوريوس في العلوم السياسية والاقتصاد من جامعة الكويت 1976، ولديه خبرة تأمينية وادارية تتجاوز الثلاثين عاماً في العديد من المناصب الادارية والقيادية. وقد التحق بشركة الخليج للتأمين منذ العام 1978. ويشغل السيد خالد الحسن منصب عضو مجلس الادارة والرئيس التنفيذي لمجموعة الخليج للتأمين ورئيس مجلس الادارة للاتحاد الكويتي للتأمين (الكويت) وكذلك عضوية مجالس الإدارة في العديد من الشركات التابعة لمجموعة الخليج للتأمين وعضوية مجلس إدارة الاتحاد العام العربي للتأمين وشركة إعادة التأمين العربية في بيروت.

جان كلوتير عضو مجلس الإدارة

يحمل السيد كلوتير درجة البكالوريوس في العلوم الإكتوارية من جامعة لافال في العام 1986 و هو عضو لجمعية الاكتواريين و أيضا عضو في معهد الاكتواريين الكندي. وقد التحق السيد/ كلوتير بشركة فيرفاكس فاينانشال هولدينغس لميتيد في 1999 كنائب الرئيس ورئيس الخبراء الاكتواريين، ليصبح نائب رئيس العمليات الدولية في العام 2009. ورئيس مجلس إدارة فيرفاكس انترناشونال من العام 2013 حتى الآن. ونائب الرئيس للخدمات الاكتوارية في لومبورد كندا المحدودة (1990 ‑ 1999) وهي شركة تأمين كندية للممتلكات والحوادث، وقد شغل السيد / كلوتير عدة مناصب في مجالس الادارات لشركات فيرفاكس التابعة وكذلك في شركات صناعية ممثلا لشركة فيرفاكس.

كوين ماكلين عضو مجلس الادارة

يشغل السيد/ ماكلين منصب مدير محفظة لدى مجموعة هامبلين واتسا للاستثمار، وهي شركة تابعة ومملوكة بالكامل لشركة فيرفاكس فاينانشال. وهو أيضا مدير محفظة دولي لشركة فيرفاكس للتأمين وهي تابعة للمحافظ الاستثمارية في الشرق الأوسط / افريقيا (مجموعة الخليج للتأمين)، جنوب إفريقيا / بوتسوانا (برايت للتأمين). السيد/ كوين يشغل أيضا منصب عضو مجلس الادارة لمجموعة الخليج للتأمين، أيه اف جي ار ليميتد، ايه بي ار للطاقة، وفيرست كابيتال للتأمين. ان خبرة السيد/ ماكلين الأساسية كانت في مجال المحاسبة عمل خلالها في مجال التدقيق والضرائب. ودخل السيد/ ماكلين باحترافية عالية في مجال التحليل الاستثماري كمحلل استثماري حيث عمل مدير استثمار لدى مؤسسة استثمارية في تورونتو كندا تركز على حقوق المساهمين الدولية (اوروبا وأسيا). ويحمل شهادة محاسب معتمد ومحاسب قانوني معتمد وكذلك شهادة محلل استثمارات معتمد.

عبدالكريم الكباريتي عضو مجلس الإدارة (مستقل)

السيد /عبد الكريم الكباريتي هو شخصية قيادية بارزة يتمتع بخبرة طويلة في المجالات المصرفية والاقتصادية والسياسية، حيث شغل عدة مناصب قيادية في الحكومات الأردنية، بالإضافة إلى دوره الفاعل في القطاع المالي والاستثماري على المستويين الإقليمي والدولي ويحمل السيد /الكباريتي بكالوريوس في إدارة الأعمال والإدارة المالية مع مرتبة الشرف من جامعة سانت إدواردز – الولايات المتحدة الأمريكية، كما حصل على دكتوراه فخرية في إدارة الأعمال من جامعة كوفنتري – المملكة المتحدة.

حاليًا، يشغل عدة مناصب بارزة، منها:

• رئيس مجلس الإدارة – بنك الخليج الجزائر
• نائب رئيس مجلس الإدارة – بنك برقان تركيا
• عضو مجلس الإدارة – بنك برقان (الكويت) ، مصرف بغداد، مجموعة الخليج للتأمين ، وشركة الألبان الأردنية
• رئيس مجلس أمناء – جامعة عمان الأهلية

سابقًا، تولى العديد من المناصب المرموقة، من بينها:

• رئيس الوزراء ووزير الخارجية والدفاع في الأردن (1996 – 1997)
• رئيس الديوان الملكي الهاشمي (1999 – 2000)
• عضو مجلس الأعيان الأردني والنائب الأول لرئيس المجلس
• رئيس مجلس إدارة البنك الأردني الكويتي (1997 – 2021)

بفضل رؤيته الاستراتيجية وخبرته العميقة، ساهم السيد الكباريتي في تطوير السياسات الاقتصادية، وتعزيز بيئة الاستثمار، وقيادة مؤسسات مالية كبرى، مما جعله من الشخصيات المؤثرة في المنطقة. بفضل رؤيته الاستراتيجية وخبرته العميقة، ساهم السيد الكباريتي في تطوير السياسات الاقتصادية، وتعزيز بيئة الاستثمار، وقيادة مؤسسات مالية كبرى، مما جعله من الشخصيات المؤثرة في المنطقة.

السيد / يوسف حمد الإبراهيم عضو مجلس الإدارة (مستقل)

يتمتع د. يوسف حمد الإبراهيم بمسيرة مهنية متميزة في المجالات الأكاديمية، والخدمة العامة، والقطاع الخاص، حيث شغل عدة مناصب وزارية وأكاديمية وقيادية في مؤسسات كبرى. حاصل على درجة الدكتوراه في الاقتصاد من جامعة كليرمونت للدراسات العليا – الولايات المتحدة الأمريكية، وله العديد من المؤلفات والتقارير والأبحاث المنشورة.

حاليًا، يشغل عدة مناصب بارزة، منها:

• رئيس مجلس الإدارة – إنفستكورب
• عضو مجلس الأمناء واللجنة التنفيذية – الجامعة العربية المفتوحة
• رئيس لجنة التدقيق – الجامعة العربية المفتوحة
• عضو مجلس أمناء – جامعة حمد بن خليفة، قطر
• عضو مجلس أمناء – منتدى البحوث الاقتصادية (ERF)

سابقًا، تولى العديد من المناصب المرموقة، من بينها:

• وزير المالية، وزير التخطيط، ووزير الدولة لشؤون التنمية الإدارية – الكويت
• وزير التربية ووزير التعليم العالي – الكويت
• مستشار اقتصادي في الديوان الأميري بدرجة وزير – حتى فبراير 2021
• عميد كلية إدارة الأعمال – جامعة الكويت
• المستشار الثقافي – المكتب الثقافي بسفارة الكويت في واشنطن
• عضو المجلس الأعلى للتخطيط والتنمية – برئاسة سمو رئيس مجلس الوزراء
• عضو مجلس إدارة مؤسسة الكويت للتقدم العلمي (KFAS) – برئاسة سمو أمير الكويت
• عضو مجلس أمناء معهد الكويت للاختصاصات الطبية (KIMS)
• عضو مجلس إدارة معهد دول الخليج العربية في واشنطن (AGSIW)
• عضو المجلس الاستشاري لمركز الدراسات العربية المعاصرة – جامعة جورج تاون، الولايات المتحدة
• رئيس وعضو مجلس إدارة مؤسسة الخليج للاستثمار
• نائب رئيس مجلس إدارة شركة المال للاستثمار
• عضو مجالس إدارات عدة منظمات غير حكومية، مثل التحالف الكويتي الأمريكي ومؤسسة إنجاز – الكويت بالتعاون مع مؤسسة جونيور أتشيفمنت العالمية

يتميز د. الإبراهيم برؤية استراتيجية وخبرة واسعة في الاقتصاد، التخطيط، والتنمية، مما جعله أحد الشخصيات القيادية البارزة في المنطقة.

رامي سليم البركي أمين سر مجلس الإدارة

السيد/ رامي سليم البركي حاصل على درجة بكالوريوس التجارة في المحاسبة من جامعة المنصورة (مصر). ويتولى السيد / رامي في منصبه الحالي مسئولية إعداد البيانات المالية المجمعة للمجموعة وتطبيق السياسات المحاسبية ومعايير المحاسبة الدولية للمجموعة، بالإضافة إلى ذلك يتولى مسئولية هيكلة رأس مال المجموعة وأعمال الخزانة وتقارير استثماراتها وعمليات وحدة التأمين التكافلي ويقدم التوصيات إلى مجلس الإدارة بشأن نوع هيكل رأس المال الذي تحتاجه الشركة سواء على المدى القصير (رأس المال العامل) ولأغراض المدى الطويل (استثمارات رأس المال) وفقا لخطط الشركة للاستحواذ آت والتوسعات المستقبلية. السيد/ رامي، يشغل منصب أمين سر مجلس إدارة المجموعة بالإضافة إلى عضويته في مجلس إدارة شركة جي.أي. جي للتأمين – مصر والشركة الخليجية للتأمين التكافلي.

2. بيانات ملكية كبار المساهمين

3 بيان ونبذة عن اجتماعات مجلس الإدارة

تنعقد اجتماعات المجلس بحضور غالبية الأعضاء، ففي السنة المالية المنتهية بتاريخ 31 ديسمبر 2024، تم عقد (12) اجتماع لمجلس الإدارة، حيث ينعقد اجتماع مجلس الإدارة بناءً على دعوة من الرئيس، وترسل الدعوة وجدول الأعمال قبل ثلاثة أيام عمل من الموعد المحدد على أقل تقدير بحيث يتم تمكين أعضاء المجلس بوقت كاف من دراسة الموضوعات المطروحة واتخاذ القرارات المناسبة.

والجدول التالي يوضح نبذة عن اجتماعات مجلس الادارة:

3.1 بيان عن اجتماعات الجمعية العمومية العادية والغير عادية

3.2 أبرز القرارات وانجازات مجلس الإدارة

تعددت إنجازات مجلس الإدارة خلال السنة المالية المنتهية في 31/12/2024، ومن أبرز تلك الإنجازات، على سبيل المثال لا الحصر ما يلي:

• الإطلاع ومناقشة أهداف المجموعة وإستراتيجياتها وخططها وسياساتها.
• إعتماد الميزانية السنوية التقديرية والبيانات المالية الفصلية والسنوية.
• تطبيق نظام حوكمة الشركات ومراقبة فاعلية تنفيذه طبقا لقانون وحدة تنظيم التأمين.
• متابعة أداء فريق الإدارة التنفيذية والإشراف عليهم.
• التأكد من فاعلية الضوابط الداخلية والإطار العام للمخاطر على نحو دوري.
• الحرص على تحقيق أفضل النتائج المالية والفنية بما ينعكس بشكل ايجابي على حقوق المساهمين وحملة الوثائق.

4. أعضاء مجلس الإدارة المستقلين

إن مجموعة الخليج للتأمين تنظر إلى استقلالية أعضاء مجلس الإدارة باعتبارها ميزة أساسية نحو حوكمة شركات سليمة، إن معايير الاستقلالية بمجموعة الخليج للتأمين تتماشى مع القوانين وتعكس أفضل التطبيقات، ومنها على سبيل المثال القرار رقم (58) لسنة 2023 بشأن إصدار قواعد حوكمة شركات التأمين الصادرة من وحدة تنظيم التأمين.

وبناءً على ذلك، فإن مجلس الإدارة يتضمن أعضاء غير تنفيذيين وأعضاء مستقلين عن الإدارة، بالإضافة إلى أن لجنة الترشيحات والمكافآت تقوم بمراجعة استقلالية أعضاء مجلس الإدارة بشكل دوري والتحقق من عدم انتفاء صفة الاستقلالية وفقاً لدليل شروط الاستقلالية بالمجموعة والمعتمد من مجلس الإدارة والمتماشي مع المتطلبات الرقابية.

لجان مجلس الإدارة

5 نبذة عن تطبيق متطلبات تشكيل مجلس الإدارة للجان متخصصة تتمتع بالاستقلالية

يتم تشكيل اللجان وتعيين أعضائها من قبل مجلس الإدارة بعد كل دورة إنتخابية للمجلس، وتعتبر اللجان المنبثقة من المجلس حلقات وصل بين الإدارة التنفيذية ومجلس الإدارة، إن الغرض من تشكيل هذه اللجان هو تمكين المجلس من تأدية مهامه بشكل فعال.

ولمجلس إدارة مجموعة الخليج للتأمين خمسة لجان رئيسية وهي كالتالي:

1. لجنة التدقيق (تاريخ تشكيل وإختيار أعضاء لجنة التدقيق هو 15 مايو 2024 كما أن مدة عمل اللجنة هي ثلاث سنوات من تاريخ التشكيل لتكون متوافقة مع مدة صلاحية المجلس).
2. لجنة إدارة المخاطر (تاريخ تشكيل وإختيار أعضاء لجنة إدارة المخاطر هو 15 مايو 2024 كما أن مدة عمل اللجنة هي ثلاث سنوات من تاريخ التشكيل لتكون متوافقة مع مدة صلاحية المجلس).
3. لجنة الترشيحات والمكافآت (تاريخ تشكيل وإختيار أعضاء لجنة الترشيحات والمكافآت هو 15 مايو 2024 كما أن مدة عمل اللجنة هي ثلاث سنوات من تاريخ التشكيل لتكون متوافقة مع مدة صلاحية المجلس).
4. اللجنة التنفيذية والاستثمار (تاريخ تشكيل وإختيار أعضاء اللجنة التنفيذية والإستثمار هو 15 مايو 2024 كما أن مدة عمل اللجنة هي ثلاث سنوات من تاريخ التشكيل لتكون متوافقة مع مدة صلاحية المجلس).

وقد قام مجلس إدارة المجموعة بإقرار لوائح ونظم عمل جميع اللجان والتي تتضمن تحديد مهام كل لجنة ومدة عملها والصلاحيات الممنوحة لها خلال هذه المدة وكيفية رقابة مجلس الإدارة عليها في ميثاق عمل محدد لكل لجنة كما أن مهام وصلاحيات اللجان قد تم تحديدها بالإضافة إلى تفويض اللجان بها من قبل مجلس الادارة.

5.1 لجنة التدقيق

إن المجموعة على قناعة تامة بأن وجود لجنة للتدقيق تتمتع بإستقلالية يعد أحد السمات الرئيسية الدالة على تطبيق قواعد الحوكمة الرشيدة، حيث تعمل لجنة التدقيق على ترسيخ ثقافة الإلتزام داخل المجموعة وذلك من خلال ضمان سلامة ونزاهة التقارير المالية للمجموعة، فضلاً عن التأكد من كفاية وفاعلية أنظمة الرقابة الداخلية المطبقة في المجموعة.

إن لجنة التدقيق بمجموعة الخليج للتأمين تتمتع بالاستقلالية التامة، فضلاً عن أن جميع أعضائها من ذوي الخبرات المتخصص الداعمة لأداء اللجنة لمهامها على أكمل وجه.

تتكون لجنة التدقيق من ثلاثة أعضاء، عضو مجلس إدارة تنفيذي وعضو غير تنفيذي والعضو الثالث عضو مستقل، كما أن رئيسها من أعضاء مجلس الإدارة غير التنفيذيين، ويقوم مدير التدقيق الداخلي بحضور الإجتماعات بالإضافة إلى ممثل عن المدقق الخارجي (مراقب الحسابات) الذي يحضر بشكل دوري إجتماعات اللجنة.

إن لجنة التدقيق تشرف بالنيابة عن مجلس الإدارة في الأمور التي تتعلق بالتدقيق، بالتالي فإن اللجنة لديها مسؤولية الاقتناع بأن التدقيق الداخلي يتم وفقا للقواعد المهنية وأن نطاق العمل مناسب.

إن إجتماعات لجنة التدقيق تعقد بشكل يأخذ في الحسبان الإعتبارات الزمنية لإصدار التقارير المالية الخاصة بالمجموعة للجهات الخارجية وتجتمع اللجنة بما لا يقل عن أربع مرات سنويا بشكل ربع سنوي.

5.1.1 عدد اجتماعات لجنة التدقيق خلال 2024

وتعقد الاجتماعات على أساس منتظم وحسب الحاجة، بحيث تجتمع اللجنة مرتين على الأقل في السنة.

وإجتمعت اللجنة 5 اجتماعات خلال عام 2024 على النحو التالي:

5.1.2 نبذة عن أبرز القرارات والانجازات الصادرة من لجنة التدقيق خلال 2024 على سبيل المثال لا الحصر:

• مراجعة ومناقشة البيانات المالية المرحلية والسنوية للتأكد من صحتها ونزاهتها ورفعها لمجلس الإدارة لإعتمادها.
• التوصية لمجلس الإدارة بتعيين مراقبي الحسابات الخارجيين ومتابعة أدائهم.
• دراسة السياسات المحاسبية المتبعة وإبداء الرأي والتوصية لمجلس الإدارة في شأنها.
• التأكد من كفاية وفاعلية أنظمة الرقابة الداخلية المطبقة داخل المجموعة وإعداد تقرير في هذا الشأن.
• الإطلاع على تقارير التدقيق الداخلي ورفع التوصيات.
• الإطلاع على ومناقشة خطة التدقيق الداخلي للعام الحالي.
• التأكد من التزام المجموعة بالقوانين والسياسات والنظم والتعليمات ذات العلاقة ومراجعة نتائج تقارير الجهات الرقابية.
• كما اطلعت اللجنة على تقرير مكتب التدقيق المستقل والخاص بمراجعة جودة أعمال التدقيق الداخلي في المجموعة كل ثلاث سنوات وفقا ً تعليمات الهيئة بهذا الخصوص، والذي قدم تقريره، وكان رأيه الفني يفيد بإلتزام الإدارة بمعايير التدقيق الداخلي الدولية وأفضل الممارسات المهنية واستخدام حلول مؤتمته في عمليات الإدارة.
• وخلال عام 2024، قامت لجنة التدقيق بتقييم مدى كفاية نظم الرقابة الداخلية المطبقة بالشركة، وقد رأت اللجنة أن نظم الرقابة الداخلية المطبقة كافية للتحقق من أثر المخاطر التي تتعرض لها الشركة.
• ولم تواجه لجنة التدقيق أي تحديات وعوائق.

5.2 لجنة إدارة المخاطر

إن لجنة إدارة المخاطر بمجموعة الخليج للتأمين تقوم بوضع السياسات واللوائح لإدارة المخاطر وذلك بما يتسق مع نزعة المجموعة لتحمل المخاطر.

تتكون لجنة التدقيق من ثلاثة أعضاء، عضو مجلس إدارة تنفيذي وعضو غير تنفيذي والعضو الثالث عضو مستقل، كما أن رئيسها من أعضاء مجلس الإدارة غير التنفيذيين.

5.2.1 عدد اجتماعات لجنة إدارة المخاطر خلال 2024

تعقد لجنة ادارة المخاطر اجتماعات دورية، على الأقل أربعة مرات خلال السنة، وكذلك كلما دعت الحاجة، وتقوم بتدوين محاضر اجتماعاتها.

وإجتمعت اللجنة 4 إجتماعات خلال عام 2024 على النحو التالي:

5.2.2 نبذة عن أبرز القرارات الصادرة من لجنة إدارة المخاطر خلال 2024 على سبيل المثال لا الحصر:

• الهدف الرئيسي للجنة المخاطر هو مساعدة مجلس الإدارة في وضع استراتيجيات وأهداف مناسبة لإدارة المخاطر، وتقديم توصيات تتماشى مع طبيعة وحجم أنشطة المجموعة.
• خلال عام 2024، اجتمعت اللجنة 4 مرات، جميع الاجتماعات كانت عن بعد، للإشراف على أحدث أنشطة إدارة المخاطر، ومراقبة الأداء، ومراجعة الاستراتيجيات التوسعية للمجموعة، والمصادقة على خطط تجنب المخاطر الرئيسية.
• قامت اللجنة بمراقبة مؤشرات المخاطر الرئيسية للمجموعة عن قرب، والتصنيف الائتماني للشركة وكذلك التأثير المحتمل لعمليات الاستحواذ للمجموعة، وذلك على مؤشرات كفاية رأس المال ومعدلات السيولة، بما فيها المؤشرات الجديدة المتعلقة بIFRS 17.
• اللجنة راجعت اقتراحات الخروج من بعض الاستثمارات حسب إستراتيجية المجموعة، بما في ذلك مراجعة تقارير تقييم المخاطر، حيث تم مصادقة قرار الخروج من هذه الاستثمارات وقد تم رفع التوصية لمجلس الإدارة للموافقة.
• اللجنة راجعت المخاطر الرئيسية للمجموعة على أساس ربع سنوي وقدمت توصيات إلى إدارة المخاطر والادارة التنفيذية عند الضرورة.
• قامت اللجنة بالمصادقة على إطار حوكمة الأمن السيبراني وتم رفعها لمجلس الادارة للموافقة.
• ولم تواجه لجنة إدارة المخاطر أي تحديات وعوائق.

5.4 لجنة الترشيحات والمكافآت

إن توافر الخبرات المهنية والقدرات الفنية فضلاً عن الصفات الشخصية والأخلاقية الحسنة في الشخص المرشح لعضوية مجلس الإدارة أو الإدارة التنفيذية للمجموعة يعد أحد الأركان الرئيسية للسلامة المالية للمجموعة وعنصراً هاماً لدرء المخاطر التي قد تتعرض لها، كما أن إقرار مكافآت مالية عادلة يساهم بشكل أساسي في إستقطاب الكوادر البشرية ذات الكفاءات المهنية والقدرات الفنية العالية، فضلاً عن ترسيخ مبدأ الانتماء للمجموعة و بالتالي المحافظة على الكوادر الجيدة، وتحفيز العاملين على إختلاف مستوياتهم الوظيفية للعمل على تحقيق أهداف المجموعة والرفع من شأنها.

تتكون لجنة الترشيحات والمكافآت من ثلاثة أعضاء، عضو مجلس إدارة غير تنفيذي وعضو مجلس إدارة تنفيذي، ورئيسها من أعضاء مجلس الإدارة المستقلين.

5.4.1 عدد اجتماعات لجنة الترشيحات والمكافآت خلال 2024

تعقد لجنة الترشيحات والمكافآت اجتماعات دورية، على الأقل مرة خلال السنة، وكذلك كلما دعت الحاجة، وتقوم بتدوين محاضر إجتماعاتها.

وإجتمعت اللجنة خلال 2024 على النحو التالي:

5.4.2 نبذة عن إنجازات لجنة الترشيحات والمكافآت خلال 2024 على سبيل المثال لا الحصر:

خلال عام 2024 ، قدمت لجنة الترشيحات والمكافآت العديد من التوصيات الفعالة من أجل إنشاء إطار حوكمة قوي داخل كيانات المجموعة ، ومنها على سبيل المثال لا الحصر ما يلي:

1. التحقق من إستقلالية أعضاء مجلس الإدارة المستقلين.
2. التوصية بإعتماد هيكل التقرير السنوي المفصل عن كافة المكافآت الممنوحة لأعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.
3. مراجعة الإحتياجات المطلوبة من المهارات المناسبة لعضوية مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية.
4. مراجعة تقييم أداء أعضاء مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية واللجان المنبثقة لمجلس الإدارة ورفع التوصيات (إن وجدت) لمجلس الإدارة للموافقة عليها.
5. مراجعة التحديثات التي تمت على سياسة منح المكافآت والنسب الخاصة بالسياسة المحدثة والقيام بالتوصية لمجلس الإدارة باعتمادها.
6. مراجعة طلبات الترشح المقدمة لعضوية مجلس إدارة المجموعة.
7. ولم تواجه لجنة الترشيحات والمكافآت أي تحديات وعوائق.

5.5 اللجنة التنفيذية والاستثمار

فوّض مجلس الإدارة المسؤوليات التالية للجنة والتي تعقد إجتماعاتها بصفة دورية وكلما كان ذلك ضروريا حيث تتكوّن اللجنة من خمسة أعضاء وهم رئيس مجلس الإدارة، نائبه، الرئيس التنفيذي، وعضوين من مجلس إدارة.

5.5.1 عدد اجتماعات اللجنة التنفيذية والاستثمار خلال 2024

وقد اجتمعت اللجنة أربعة مرات خلال عام 2024 على النحو التالي:

5.5.2 نبذة عن إنجازات اللجنة التنفيذية والاستثمار خلال 2024 على سبيل المثال لا الحصر:

• تطوير وإقتراح الخطط الإستراتيجية التي تعكس الأهداف طويلة المدى وأولويات المجموعة.
• متابعة ومراقبة تنفيذ الإستراتيجيات والسياسات المعتمدة من قبل مجلس الإدارة.
• مراقبة كفاءة وجودة عملية الإستثمار بالمقارنة مع الأهداف.
• مراقبة الحصص السوقية، معدلات النمو والإختراق.
• مراقبة المركز العام وأداء إستثمارات المجموعة، وأيضا الإستثمارات الإستراتيجية بما فيها الإستثمار في الشركات التابعة والزميلة.
• مراقبة ومراجعة تحركات المحفظة الإستثمارية.
• مراقبة كفاءة وجودة عملية الإستثمار بالمقارنة مع الأهداف.

5. كتاب من مجلس الإدارة على تعيين أمين سر المجلس

لدى المجموعة أمين سر تم تعيينه بقرار من مجلس الإدارة في اجتماع مجلس الإدارة المنعقد بتاريخ 15/5/2023 ويوجد لائحة واضحة بشأن مهام ومسؤوليات أمين سر مجلس الإدارة معتمدة من مجلس الإدارة ومتوافقة مع متطلبات قواعد حوكمة شركات التأمين.

6. نبذة عن هيكل مجموعة الخليج للتأمين

سخر المجلس جميع خبراته لرفع مستوى أداء المجموعة ليتوافق مع تطلعات المساهمين وأصحاب المصالح وحملة وثائق التأمين، وواكبنا أطر الحوكمة لضمان فاعلية مجلس الإدارة وتأهيل أعضائه للقيام بمسؤولياتهم تجاه القضايا الرئيسية فضلاً عن التشجيع وتسهيل مساهماتهم الإيجابية، وإستعان المجلس بلجان تابعة له لإسناد بعض المهام والمسؤوليات إليها، بحيث تقوم كل لجنة برفع تقاريرها وتوصياتها بشكل دوري لمجلس الإدارة وذلك من باب المسؤولية والشفافية، الشكل التالي يوضح هيكل الحوكمة بالمجموعة بما يتوافق مع المتطلبات الرقابية بشأن حوكمة الشركات:

7. أسماء الإدارة التنفيذية العليا والمدراء التنفيذيين

فريد جوزيف صابر الرئيس التنفيذي لعمليات المجموعة

السيد/ فريد جوزيف صابر هو الرئيس التنفيذي لعمليات المجموعة. حاصل على بكالوريوس الحقوق وبكالوريوس إدارة الأعمال من الجامعة اللبنانية في بيروت ودبلوم في التأمين من معهد التأمين المعتمد (CII).

السيد/ فريد صابر رئيس تنفيذي ذو خبرة كبيرة وتاريخ عريق في مجال التأمين في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا ويمتلك مهارات عدة في إدارة مخاطر الشركات والتأمينات العامة والتعامل مع المطالبات والتقاضي. وهو أيضا عضو في مجلس إدارة شركة جي أي جي الجزائر، الشركة الجزائرية للتأمين على الحياة (AGLIC)، شركة Gulf Sigorta، الشركة الخليجية للتأمين التكافلي، جي أي جي مصر – حياة تكافل، ، وهي شركات تابعة لمجموعة الخليج للتأمين.

أسامة كامل مصطفى علي كشك الرئيس المالي التنفيذي للمجموعة

التحق السيد/ أسامة كشك بالمجموعة في 2017 بصفة الرئيس المالي التنفيذي للمجموعة. وهو مسئول عن تقديم التوجيهات القيادية والاستراتيجية إلى الشئون المالية، التخطيط والتحليل المالي، ادارة الخزينة والاستثمار والاستحواذات والاندماج للمجموعة وتطوير وتنفيذ الاستراتيجية المالية للمجموعة وعن تكامل وتدفق المعلومات المالية إلى الإدارة ومجلس الإدارة والمساهمين والمؤسسات المالية، ويقوم بالعمل مع الرئيس التنفيذي للمجموعة في كافة الأمور المالية على مستوى المجموعة وشركاتها التابعة. السيد/ اسامة حاصل على ماجستير من كلية ماستريخت لإدارة الأعمال (الكويت)، بالإضافة إلى كونه حاصل على العديد من الشهادات المهنية من الولايات المتحدة الامريكية مثل محاسب قانوني معتمد (CPA) وخبير مخاطر معتمد (CRP) ومدقق داخلي معتمد (CIA) ومدير أعمال مشارك معتمد (CABM). يمتلك السيد/ اسامة كشك أكثر من 29 سنة من الخبرة في المجالات المتعلقة بالشئون المالية والمحاسبة وإدارة الخزينة والاستثمار وتدقيق الحسابات.

خالد مشاري السنعوسي مدير تنفيذي للمجموعة إدارة الإتصال المؤسسي، التسويق /العلاقات العامة والشؤون الادارية للمجموعة وعلاقات المستثمرين

السيد/ خالد السنعوسي حاصل على بكالوريوس إدارة الأعمال من الجامعة الوطنية الاقتصادية في صوفيا ، بلغاريا. بدأ حياته المهنية كدبلوماسي، ثم انتقل إلى عالم التجارة في عام 2004. انضم في عام 2008 إلى شركة الخليج للتأمين كرئيس لإدارة التسويق والعلاقات العامة. وقد لعب دورًا حيويًا في تحويل الإدارة إلى ما يُعرف الآن باسم إدارة الاتصال المؤسسي للمجموعة وعلاقات المستثمرين. كما كان رائدًا بتوحيد العلامة التجارية للمجموعة لدى جميع الشركات التابعة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. ومن خلال إشرافه على علاقات المستثمرين بالمجموعة، يطبق السيد السنعوسي الشفافية والكفاءة في علاقة المجموعة مع المساهمين والعملاء. كما يساهم باستمرار في خلق فرص جديدة تمكن المجموعة من تطوير من أعمالها ضمن استراتيجيات محددة للمسؤولية الاجتماعية. وهو أيضًا عضو في لجنة الاستدامة للمجموعة (ESG) لتأسيس وتنفيذ أطر عمل استدامة بيئية، اجتماعية وحوكمة للاستفادة القصوى من أولوياتها الاستراتيجية. ويساهم السيد السنعوسي أيضا من خلال توليه الشؤون الإدارية في المجموعة لإنشاء أسس لعمليات الشراء بتكلفة مستدامة.

محمد أحمد سيد ابراهيم مدير تنفيذي للمجموعة قطاع التوكيد والاستشارات للمجموعة

انضم السيد محمد إبراهيم إلى المجموعة في عام 2011 ويشغل حالياً منصب مدير تنفيذي‑ قطاع التوكيد والاستشارات. في هذا الدور، يتولى مسؤولية الإشراف على الوظائف الرئيسية بما في ذلك التوكيد، الامتثال، الحوكمة المؤسسية، التوكيد الرقمي، مكافحة الجرائم المالية، والمبادرات المتعلقة بالاستدامة، مع ضمان توافق هذه الأنشطة مع الأهداف الاستراتيجية للمجموعة.

يلعب السيد إبراهيم دوراً مهماً في قيادة وتيسير تنفيذ العديد من المشاريع ذات الأولوية، حيث يضمن تنفيذها بفعالية وفقاً للأهداف التنظيمية. كما يدعم خبرته في إدارة المشاريع تنفيذ المبادرات المؤثرة عبر مختلف وحدات الأعمال.

لقد ساهم بشكل كبير في التحول الرقمي لوظائف التوكيد والرقابة، وخاصة من خلال أتمتة عمليات التدقيق الداخلي ووظائف التوكيد. من خلال الاستفادة من المنصات الرقمية المتقدمة، قام بتحسين كفاءة العمليات وتعزيز التكامل عبر وظائف التوكيد.

كما يولي السيد إبراهيم اهتماماً كبيراً لتطوير المواهب داخل وظائف التوكيد والاستشارات. يركز على تعزيز النمو المهني وتوفير الفرص لتنمية المهارات تلبيةً للاحتياجات المتطورة للمجموعة.

يحمل السيد إبراهيم درجة البكالوريوس في التجارة بتخصص محاسبة من جامعة القاهرة. وهو عضو في معهد المدققين الداخليين (الولايات المتحدة الأمريكية) وجمعية المدققين المعتمدين لمكافحة الاحتيال (الولايات المتحدة الأمريكية)، وحاصل على شهادة الامتثال الدولية مع مرتبة الشرف من الجمعية الدولية للامتثال.

أحمد رجب، ACIA رئيس العمليات الإكتوارية الادارة الإكتوارية للمجموعة

تخرج السيد/ أحمد رجب بدرجة البكالوريوس مع مرتبة الشرف في العلوم الإكتوارية من جامعة القاهرة بجمهورية مصر العربية، وهو أيضاً حاصل على الزمالة الإكتوارية من معهد الإكتواريين الكندي – كندا. إضافة إلى ذلك، حصل على لقب أخصائي تقييم دولي معتمد (ICVS) من الرابطة الدولية لأخصائي التقييم المعتمدين في الشرق الأوسط في عام 2014. خلال عام 2018، عمل في فيرفاكس – كندا كمحلل إكتواري لتقييم الاحتياطيات الفنية للشركات التابعة، وتحليل الأداء التشغيلي، ودعم فريق التسعير الإكتواري وتطوير العمليات الإكتوارية المختلفة. وفي عام 2021، حصل على جائزة «أفضل مدير مخاطر للشركات لهذا العام» من جوائز صناعة التأمين في الشرق الأوسط (MIIA). أيضاً، السيد/ رجب هو عضو في لجنة المخاطر في الشركة الجزائرية للتأمينات العامة “2A” بالجزائر.

وبصفته رئيس العمليات الإكتوارية للمجموعة، فهو مسؤول عن إدارة المحفظة الفنية للمجموعة وذلك بهدف خلق قيمة طويلة الأجل لأعمال التأمين بالمجموعة، وبناء القدرات الداخلية بما يتماشى مع أفضل الممارسات الإكتوارية. علاوة على ذلك، فهو يقود تنفيذ الأنظمة الإكتوارية لتعزيز عملية الاندماج عبر شركات المجموعة بالإضافة إلى مساعي تحليل وأتمتة البيانات بالمجموعة. حيث يؤدي السيد/ رجب مع فريقه دورًا حيوياً واستراتيجيًا في تطوير الإدارات الإكتوارية الداخلية للمجموعة وكذلك علم البيانات بهدف تحقيق الأداء التشغيلي المتميز في جميع أنحاء المنطقة.

9.1 موجز عن كيفية تطبيق متطلبات التسجيل والتنسيق وحفظ محاضر اجتماعات مجلس الإدارة

يوجد لدى المجموعة سجل خاص تدون فيه محاضر اجتماعات مجلس الإدارة بأرقام متتابعة للسنة التي عقد فيها الاجتماع ومبيناً به مكان الاجتماع وتاريخه وساعة بدايته ونهايته، ذلك بالإضافة إلى إعداد محاضر بالمناقشات والمداولات بما فيها عمليات التصويت التي تمت وتبويبها وحفظها بحيث يسهل الرجوع إليها.

9.2 نبذة عن الآليات التي تتيح لأعضاء مجلس الإدارة الحصول على المعلومات والبيانات بشكل دقيق وفي الوقت المناسب

تتوافر لدى مجموعة الخليج للتأمين آلية فعالة وواضحة بشأن توفير المعلومات والبيانات بشكل كامل ودقيق وفي الوقت المناسب لجميع أعضاء مجلس الإدارة بوجه عام ولأعضاء مجلس الإدارة غير التنفيذيين والمستقلين بوجه خاص.

كما أن المجموعة تولي إهتماماً كبيراً بتطوير البنية الأساسية لتكنولوجيا المعلومات وخاصة المتعلقة بإصدار التقارير لضمان جودة ودقة المعلومات، حيث أن توافر المعلومات في الوقت المناسب وبشكل دقيق يعتبر عنصر رئيسي لمساعدة مجلس الإدارة في إتخاذ القرارات اللازمة.